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诺亚财富发布《2019高端财富白皮书》暨诺亚慈善信托基金捐赠仪式

  

  


        2019年3月21日,伴随着诺亚财富《2019高端财富白皮书》发布之际,诺亚财富同时公布了自己的首个家族慈善信托。
        诺亚的慈善信托是由捐赠人向诺亚公益基金会定向捐赠,并由诺亚公益基金会作为委托人设立慈善信托,通过诺亚的慈善信托实现慈善资金和慈善事务的综合管理。
未来诺亚还可以联合志同道合的慈善人士,可低门槛加入永续慈善项目;凭借专业财富管理能力,使善款可以更高效的进行财富管理;慈善信托将根据捐赠人意愿,动态管理慈善项目,让每一笔善款都更好的用于慈善用途,实现捐赠人的慈善愿望。
 
携手公益,诺亚设立首单慈善信托
 
        得益于中国经济的腾飞,中国高净值人群数量迅速增长,而随着这一群体规模的不断扩大,中国高净值人群的财富管理需求和财富管理理念也发生着巨大转变。越来越多的高净值人群关注慈善公益领域,意欲投身慈善事业,而慈善信托正是家族、企业从事公益慈善新的制度选择,企业家通过基金会与慈善信托的有机结合,建立一个高效、可信的慈善运作构架,实现家族和家族伙伴们的慈善意愿。
        据了解,本次诺亚财富发起的慈善信托,是由叮诺科技、以诺教育创始人兼董事长谭文清为他的父亲谭中行先生设立的。
        谭中行老先生与他的同学们自2007年开始坚持慈善助学12年,帮助了超过300个孩子。该项目通过选拔学习优异,生活特困的初中毕业生,进入高中,完成学业,助力孩子们实现人生梦想。
        诺亚家族经过与相关机构反复沟通,设计了公益基金会、信托公司、诺亚家族多角色分工的慈善信托方案,实现多人捐赠,一次本金捐赠,用投资收益来永续的实施公益项目,实现永续传承。
 
信托,正在成为高净值人群家族的新标配
 
        过去,当我们提起家族信托,很多人会联想到一些负面的新闻,甚至很多人以为高净值家族设立海外信托是为了“逃税避税”,但家族信托的实际情况其实并非如此,家族信托的主要功能在于解决二代财富如何传承的问题。
据诺亚财富《2019高端财富白皮书》调查显示:在2018年,有50%的高净值个人已经在了解家庭信托(亦称为“家族信托”),同时有20%的高净值家庭已经设立了家庭信托。
        诺亚财富首席研究官夏春博士表示,“20%”反映了一个重要的趋势:过去几年多数受访者都停留在“了解”阶段,在2018年,此前正在“了解”的高净值个人向前迈进了一步。除了传统的法律代持、遗嘱安排以外,信托和保险都属于在当前较为常用的财富持有、传承的工具。 随着我国高净值人群对于保险等工具的认识逐渐加深,信托,也正在成为高净值人群财富安排的另一个标配。
 
连续四年,
为市场刻画中国高净值客户真实变化
 
        本次活动发布的《2019高端财富白皮书》是诺亚连续第四年面向集团高净值客户(在诺亚财富存量配置资产1000万  以上的客户)进行数据搜集和调研,试图为市场提供关于中国高净值客户最真实的一手数据。
        据了解,这些高净值客户来自不同省份,涵盖各个年龄段、行业与职业,资产规模也各不相同,报告从客户的财富来源、财富目标、风险偏好、收益目标、对经济行业市场的看法、资产配置的现状与未来计划、财富保障与传承需求等不同方面搜集数据,以期展示了中国高净值人群的最新特征和变化。
        根据诺亚财富《2019高端财富白皮书》最新调研,随着理财观念的成熟和市场现实的教训,越来越多的投资者对收益目标的规划变得更具合理。相比以前的调研,整体投资组合的收益目标为10%以下和15%以上的人数占比都减少了。相应地,大多数人满意的收益目标区间是10%-15%。考虑到经济增长和各类资产长期回报。另一方面,整体来看,高净值人群能容忍的投资组合最大本金损失幅度相比以往上升。
        此次调研还发现,对于当下的A股市场,有26.5%的人对未来一年股市悲观,但只有9.9%的人计划减少二级市场配置,这个比例与对未来三年股市悲观的比例(7.1%)较为接近,表明人们更多根据中长期展望来决定配置。
        另一方面,越来越多的投资者能站在更长的时间尺度上看待二级市场资产的配置价值。这体现在,尽管2018年股市表现很差,但接近一半的人对未来三年的股市乐观。因此,尽管过去几年二级市场表现时好时差,但计划未来增持的人数占比在持续增加。
        总体上看,诺亚财富公布的《2019高端财富白皮书》显示,中国高净值人群的投资偏好正在发生积极的变化。高净值人群的投资收益目标与风险偏好“合理化”;投资理念“成熟化”;投资偏好“股权化”;资产配置“分散化”。
        基于多年持续的调研和长期服务高净值人群的经验,诺亚财富期望在为行业刻画高净值客户真实画像同时,也能够依托这些数据分析为高净值客户提供更好更全面细致的服务。
 

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